Досрочное расторжение договора лизинга

Досрочное расторжение договора лизинга

В любой предпринимательской деятельности случаются риски неисполнения принятых обязательств. Преимущества лизингодателя в том, что право собственности на объект лизинга сохраняется на весь срок действия договора. Минусы же в том, что в законодательстве четко не прописан работающий механизм возврата имущества лизингодателем. Этот факт снижает возможности лизинговой компании по защите своих прав и законных интересов, если лизингополучатель нарушает исполнение принятых на себя обязательств.

Договоры лизинга (финансовой аренды) регламентированы главой 34 ГК РФ и Федеральным законом от 29.10.1998 г. № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)».

По договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель (лизингодатель) обязуется приобрести в собственность указанное арендатором (лизингополучателем) имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору (лизингополучателю) это имущество за плату во временное владение и пользование.

Договор лизинга можно расторгнуть двумя способами: в судебном порядке и путем отказа от исполнения договора в одностороннем порядке (внесудебное расторжение договора).

Оформление договора лизинга

Когда принято окончательное решение о заключении договора лизинга, сотрудник лизинговой компании начинает оформление договоров по лизингу. Подписывается договор лизинга и договор купли-продажи предмета лизинга. Договор лизинга автомобиля, оборудования, техники, недвижимости двухсторонний (он подписывается лизингополучателем и лизинговой компанией), договор купли-продажи предмета лизинга бывает двухсторонним (между лизинговой компанией и продавцом лизингового имущества) либо трёхсторонним (между лизингодателем, лизингополучателем и продавцом).

В договоре лизинга устанавливается срок, в течение которого лизингополучатель должен перечислить лизинговой компании авансовый платёж.

После получения авансового платежа по договору лизинга лизинговая компания осуществляет оплату поставщику по договору купли-продажи предмета лизинга. Когда лизинговое имущество поступает к поставщику (если его нет в наличии) оформляется передача имущества в лизинг. С этого момента риски повреждения и гибели лизингового имущества переходят к лизингополучателю. Предмет лизинга должен быть застрахован к моменту передачи в лизинг либо в кратчайшие сроки после его передачи в лизинг.

На протяжении действия договора лизинга лизингополучатель оплачивает лизинговые платежи в соответствии с графиком платежей по лизингу.

Лизинг

Расторжение договора

Поможем выгодно расторгнуть договор лизинга, взыскать штрафные санкции, убытки и лизинговые платежи.

Закрывающее сальдо

Вернем лизинговые платежи после расторжения договора и изъятия предмета лизинга. Около 20 лет успешной арбитражной практики, огромное количество выигранных дел.

Договор лизинга в интересах доверителя

Подготовим и заключим договора лизинга. Большой опыт работы с российскими и иностранными лизинговыми компаниями, как в интересах Лизингополучателя, так и в интересах Лизингодателя. Гарантировано обеспечим Ваши интересы.

ДОГОВОР ЛИЗИНГА В ИНТЕРЕСАХ ДОВЕРИТЕЛЯ

В договоре лизинга, как и в любом ином гражданско-правовом документе, важно не только прописать все существенные условия договора, но, самое главное, предусмотреть будущие спорные ситуации, учесть правовые позиции, судебную практику в целях наилучшей правовой защиты клиента Forimax.

В этой связи в интересах лизингодателя Forimax осуществит работу по разработке и подготовке договора лизинга с учетом последней судебной практики по спорным лизинговым правоотношений, а для лизингополучателя подготовит правовой анализ и протокол разногласий к представленному лизингодателем типовому договору.

Тот или иной исход судебного дела во много предопределен условиями договора, при этом на первый взгляд не-юриста, абсолютно безобидными условиями. В этой связи, юридическая услуга по подготовке договора или его правовая оценка и согласование условий с другим участником сделки, позволит, во-первых, существенно сэкономить на услугах адвоката в суде, до которого дело может и не дойти, во-вторых, обеспечит гораздо более сильную позицию в суде и большую вероятность выигрыша, если все же дело дойдет до суда. Становясь нашими доверителями в сфере лизинговых правоотношений, Вы получаете опытных юристов, специализирующихся на лизинге, имеющих опыт работы как с лизинговыми компаниями, так и с лизингополучателями.

РАСТОРЖЕНИЕ ДОГОВОРА ЛИЗИНГА

Досрочное расторжение договора лизинга, случающегося, как правило, по инициативе лизингодателя ввиду неуплаты лизинговых платежей или иных существенных нарушений со стороны лизингополучптеля, влечет за собой для обоих сторон существенные правовые последствия. Лизингодателю необходимо надлежащим образом информировать лизингополучателя о расторжении договора и изъять предмет лизинга из пользования, а интерес лизингополучателю как можно дольше использовать предмет лизинга в своей производственной деятельности, после расторжения договора не уплачивать лизинговые платежи, а также вернуть себе часть уплаченного в период действия договора.
Если стороны не могут найти баланс интересов, Forimax может выступить примиряющей стороной в процедуре медиации в целях согласования порядка и условий расторжения договора лизинга и прекращения правоотношений сторон, либо представлять интересы одной из сторон как в досудебных процедурах спорящих, так и непосредственно выступать защитником в суде по спорным правоотношениям из договора лизинга.
При невнесении лизингополучателем лизинговых платежей лизингодатель вправе потребовать досрочного расторжения договора лизинга и возврата в разумный срок предмета лизинга, так как предмет лизинга, как правило, находится в собственности у лизингодателя, а у лизингополучателя – во временном владении и пользовании. Приобретение лизингодателем права собственности на предмет лизинга служит для него обеспечением обязательств лизингополучателя по уплате установленных договором платежей, а также гарантией возврата вложенного.

Несомненно, договор лизинга также может быть расторгнут досрочно по инициативе лизингодателя и в других случаях, например, когда лизингополучатель пользуется имуществом с существенным нарушением условий договора лизинга, существенно ухудшает это имущество, не осуществляет капитальный и текущий ремонт предмета лизинга, однако несвоевременное исполнение лизингополучателем обязанности по внесению лизинговых платежей является наиболее распространенным основанием для расторжения договора лизинга.

После расторжения договора лизинга, лизингополучатель обязан вернуть лизингодателю предмет лизинга в том состоянии, в котором он его получил, с учетом нормального износа или износа, обусловленного договором лизинга, а в случае уклонения лизингополучателя от возврата, лизингодатель может обратиться в суд с требованием о принудительном изъятии предмета лизинга, взыскав при этом все понесенные издержки.

Судебная практика снисходительна по отношению к лизингодателю и в случае, если лизингодатель докажет факт ненадлежащего исполнения лизингополучателем обязанности по уплате лизинговых платежей, иск об изъятии предмета лизинга будет удовлетворен.
Разрешая спор такого характера без квалифицированного юриста не обойтись, потому как только опытный специалист, выяснив все обстоятельства дела и изучив условия договора лизинга, может предотвратить незаконное изъятие предмета лизинга и в судебном порядке вернуть его обратно лизингополучателю.

Обратившись в юридическую компанию Forimax, наши юристы проанализируют сложившуюся у Вас ситуацию, сопоставят обстоятельства дела к условиям договора и дадут заключение, возможно ли вернуть предмет лизинга в Вашем случае или нет, а также проконсультируют относительно дальнейших перспектив и возможных вариантов развития событий.

ЗАКРЫВАЮЩЕЕ САЛЬДО

В период действия договора лизинга лизингополучателю важно знать, что в составе ежемесячных лизинговых платежей он уплачивает лизингодателю не только проценты за пользование предоставленным финансированием на приобретение предмета лизинга, но также выкупает по частям у лизингодателя сам предмет лизинга. То есть оплачивает тело лизинга частями, в рассрочку, с начислением процентов и оплатой иных услуг лизингодателя за предоставленное финансирование, на которое и было приобретено техника, автомобиль, оборудование, судно, борт, иной предмет лизинга.

Если в силу ряда причин лизингополучатель не может далее исполнять свои обязательства по договору, допускает просрочки платежей, не осуществляет страхование и сбережение имущества, у лизингодателя появляется право расторгнуть договор и потребовать возврата имущества.

Уплаченные ранее платежи в этом случае, частично можно вернуть. Поскольку лизингодатель получает лизинговое имущество (как правило принудительно его изымает у лизингополучателя), лизингополучатель имеет право на возврат стоимости имущества, уплаченного в составе ежемесячных лизинговых платежей. В этой связи и необходимо рассчитать закрывающее сальдо встречных обязательств лизингодателя и лизингополучателя, обосновать его и доказать размер, соблюсти максимальную выгоду клиента, а при необходимости, доказать представленный расчет в суде при взыскании неосновательного обогащения. Forimax, имея значительный судебный опыт в сфере споров из договора лизинга, гарантирует своим клиентам максимальную выгоду, возврат уплаченных средств, минимальные финансовые потери, максимальную юридическую поддержку в спорных правоотношениях.

В юридическую компанию Forimax неоднократно обращались клиенты с подобной проблемой, и нашими юристам удавалось взыскивать с лизингодателя в их пользу часть суммы в виде разницы между внесенными лизингополучателем платежами (за вычетом аванса) в совокупности со стоимостью возвращенного предмета лизинга и суммой предоставленного лизингополучателю финансирования (сальдо встречных обязательств).

Расторжение договора, в том числе по причине допущенной лизингополучателем просрочки уплаты лизинговых платежей, не должно способствовать получению лизингополучателем неосновательного обогащения.

Взыскание с лизингодателя суммы лизинговых платежей, уплаченных лизингополучателем до расторжения договора лизинга, является одним из профильных направлений юридической компании Forimax, и в этой связи наши юристы наделены значительным опытом и необходимыми навыками в разрешении споров данной категории. Звоните – мы поможем!

Последствия расторжения

После оформления расторжения лизинговый договор прекращается своё действие и теряет юридическую силу.

Последствия разрыва соглашения следующие:

• возврат внесённых платежей по лизингу;
• арендатор должен произвести фирме-лизингодателю возврат арендованного имущества, которое должно быть в том же состоянии, что и при получении, но с учётом естественного износа;
• если арендатор не смог вернуть предмет договора или произвёл возврат позже установленных сроков, арендодатель может взыскать с него сумму за просрочку;
• если арендатор не вносил своевременно оплату обязательств по лизингу, то он должен оплатить выставленную ему неустойку.

Как расторгнуть договор лизинга в судебном порядке?

Если контрагенты заранее не предусмотрели возможность досрочного прекращения обязательств, расторжение лизингового соглашения осуществляется по решению суда. Для того чтобы инициировать судебное разбирательство, необходимо обратиться с иском в арбитражный суд. В случае досрочного расторжения договора лизинга, у сторон могут возникнуть дополнительные издержки, связанные с судопроизводством, поэтому разумнее уладить разногласия, минуя судебные инстанции, если это возможно.

Госпошлина за подачу иска в суд составляет 350 рублей к оплате.

Односторонний отказ лизингодателя от исполнения обязательств

Право на односторонний отказ у лизинговой компании возникает, если данное условие предусмотрено соответствующим договором. Основной законодательной базой в данном случае выступают:

• положения ГК РФ (ст. 310, 450);
• закон № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)».

В договоре должны также содержаться обстоятельства, наступление которых дает основание лизингодателю дожидаться фактического окончания договора. Только при наличии этих двух параметров – право на отказ от договорных обязательств и перечень оснований для такого отказа – арендодатель вправе прекратить договор, отправив предварительное уведомление.

Основным последствием одностороннего отказа от исполнения обязательств является необходимость выплаты денежной компенсации лизингополучателю.

Расторжение договора лизинга и проблема защиты лизингополучателя и лизингодателя

ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» № 164-ФЗ (далее – Закон о лизинге) полагает, что предмет лизинга является имуществом лизингодателя. Лизингодатель, соответственно, имеет возможность распоряжаться своей собственностью, в том числе и изъять ее у лизингополучателя в случае, если договорные условия не выполняются.

Так как договор лизинга двусторонний, то праву лизингополучателя на получение в пользование техники и оборудование противостоит обязанность регулярно вносить лизинговые платежи. В случае нарушения графика выплат лизинговая компания может досрочно расторгнуть договор и потребовать возврата имущества, которое, по закону, считается его собственностью.

Как правило, ситуации, когда предусмотрено право лизингодателя расторгнуть договоренности и потребовать возврата имущества, прописывается в самом договоре. В этом случае действия осуществляются во внесудебном порядке.

Когда предмет лизинга изымается лизингодателем, встает еще одна проблема: определение границы между суммой финансирования, которая уже выплачена, итоговой суммы, которая должна была быть выплачена для полного перехода прав собственности и стоимости имущества.

• При изъятии имущества, оплаченного лизингополучателем более, чем его стоимость, ставит лизингодателя в лучшее имущественное положение, чем в случае выполнения договора согласно условиям.
• Лизингодатель также рискует понести убытки, если лизингополучатель будет освобожден от необходимости вернуть имущество, а также понести расходы, оговоренные законом (договором).

Таким образом, сальдо встречных обязательств, т.е. разница между расходами сторон, необходимо решить так, чтобы не пострадал ни один участник договора.

Расчет сальдо встречных обязательств: судебная и законодательная практика

В связи с необходимостью справедливого решения вопроса, Постановлением Пленума ВАС РФ от 14.03.2014 №17 оговорены основные моменты, помогающие определить обязанности сторон в процессе расторжения договора лизинга по причине просрочки платежей. П.п. 3.2, 3.3 Постановления прямо указывают о необходимости четко установить:

• Сумму оплаченных платежей, за исключением авансового платежа по договору лизинга, включая стоимость предмета лизинга, подлежащего возвращению.
• Сумму финансирования, потраченную лизингодателем, его вложения.
• Общую сумму оплаты за финансирование покупки предмета лизинга.
• Стоимость других санкций, которые предусмотрены в рамках конкретного договора или законов РФ вообще.

При подсчете возникает три ситуации:

1. Отрицательная разница, которая дает право лизингодателю на получение денежной компенсации.
2. Положительная разница, которая обязывает лизингодателя возвратить часть полученных средств лизингополучателю по факту изъятия предмета лизинга.
3. Полностью равное сальдо обязательств.

Третий случай встречается крайне редко, зато первых два периодически имеют место. К сожалению, не всегда получается достигнуть консенсуса. В Этом случае пострадавшая сторона имеет право на обращение в суд. Такое право предусмотрено гражданским кодексом РФ (ст. 1102).

В этом случае необходимо обратиться к профессионалам, которые помогут учесть все ключевые моменты, подсчитают размер суммы, необходимой к выплате, учтут все процессуальные нюансы при составлении искового заявления.

Как рассчитывается возврат лизинговых платежей

Определение размера возврата лизинговых платежей происходит с учетом следующих факторов.

1. Цена имущества, которое возвращается лизингополучателем, рассчитывается исходя из документов:

• Продажи имущества лизинговой компанией.
• Акта оценки оценщиком стоимости.

При этом важно учесть, что преимуществом в суде пользуется акт договора купли-продажи, потому что именно он является фактическим доказательством реальной стоимости предмета лизинга.

В случае, если лизинговая компания ведет себя недобросовестно, лизингополучатель может защитить свои интересы, предоставив доказательства. Самостоятельно этот вопрос решить сложно, поэтому следует воспользоваться помощью профессионалов. Так, для защиты лизингополучателя принято Постановление АС Московского округа от 11.08.2016г. по делу №А40-158015/2015 о взыскании неправомерного обогащения лизинговой компании. Судебная практика лизинг и его особенности рассматривает как гражданско-правовую сделку. Исходя из этого, Постановлением было принято решение, что в случае, когда имеет место неправомерное, недобросовестное поведение лизинговой компании, необходимо учитывать фактическое положение дел. Например, если имела место попытка осуществлять расчеты по завышенной стоимости оценщика, в то время, как продажа оборудования по факту обозначила другие цены, судом принимаются во внимание цена, по которой оборудование было продано.

2. Размер финансирования представляет собой закупочную цену предмета лизинга минус аванс по договору лизинга, расходы по доставке, обслуживанию. Формула расчета предложена Постановлением №17.

Несмотря на то, что авансовый платеж по договору лизинга не возвращается, он всчитывается в расходы на закупку оборудования, а значит – вычитается из суммы финансовых расходов лизинговой компании.

3. Плата за финансирование покупки предмета лизинга рассчитывается исходя из ставки рефинансирования в процентах на размер денежных вложений.

Процедура расчета взаимных обязательств регламентирована. Однако в ней имеются существенные неконкретные моменты, позволяющие решить вопрос по-разному. Важно не дать возможность лизингодателю преувеличить свои расходы, тем самым увеличив свой доход при расторжении договора.

Допустимо ли расторжение договора лизинга при компенсации просрочки?

Здесь ситуация рассматривается лизинговой компанией самостоятельно. Однако Статья 665 ГК РФ оговаривает, что договор финансовой аренды, т.е. лизинг, предполагает, что лизинговая компания не несет ответственности за выбор предмета аренды, а п.1 ст.614 ГК РФ обязывает арендатора своевременно оплачивать стоимость пользования арендуемым имуществом.

Таким образом, если лизингополучатель допустил просрочку двух и более платежей, лизинговая компания имеет право (подчеркиваем, право, не обязанность!) в одностороннем порядке расторгнуть действующий договор. Это означает, что он вправе потребовать возврата предмета лизинга, даже в случае, когда имеет место выплата 70% платежей, а задолженности погашены.

Законы, регулирующие отношения лизинга, устанавливают:

• Право распоряжения имуществом до тех пор, пока оно не перейдет в собственность лизингополучателя (Закон РФ «О лизинге»). Как собственник, он имеет право распоряжаться своим имуществом.
• П. 2 ст. 13 и п. 3 ч. 1 ст. 619 ГК РФ договор аренды может быть расторгнут досрочно, если два и более раза просрочены арендные платежи.
• Определение ВС РФ от 03.09.2015 N 305-ЭС15-11126 по делу N А40-97791/2014 указывает, что компания, предоставляющая лизинг, имеет право потребовать расторжения договора, если имело место две и более просрочки платежа подряд, даже если выплачено более половины суммы.

Исходя из этого, изъятие предмета лизинга правомерно. Однако за возврат средств, которые были переплачены в процессе оплаты лизинговых платежей, можно и нужно бороться.

Эффективная защита интересов лизингополучателя

Чтобы расторжение договора лизинга не принесло убытков, обратитесь к профессиональным юристам. Судебная практика по спорным вопросам лизинга свидетельствует, что добиться справедливого возврата суммы, которая, согласно законодательству РФ, является неосновательным обогащением, можно.

Обратитесь к нашим юристам по лизинговым отношениям, они:

• Проведут расчет текущего состояния дел, выведут сумму сальдо встречных обязательств.
• Рассчитают сумму, которая подлежит возврату.
• Закажут независимую оценку стоимости оборудования, которое было возвращено после расторжения договора.
• Составят встречное исковое заявление в суд.
• Соберут и приложат все фактические и документальные доказательства в вашу пользу.
• Представят ваши интересы в суде.

Главной трудностью в таких делах является определение размера действительной выкупной стоимости оборудования, потому что она включается частично в размер лизинговых платежей, а в договоре оговаривается символическая стоимость, в несколько раз ниже рыночной. В связи с отсутствием нормативного порядка определения этой суммы, вопрос ее подсчета и аргументации полностью ложится на юриста, успешность которого зависит от профессионализма.

Таким образом, при расторжении договора лизинга возврат лизинговых платежей может составить до 100%.

Свяжитесь с нами. Мы оценим ситуацию и защитим ваши имущественные права! Юристы-практики прекрасно владеют законодательной базой и судебной практикой, отслеживают прецеденты и решения судов, которые полезны для наших клиентов. Оценка ситуации осуществляется коллегиально, чтобы минимизировать риски для клиентов.

Мы любим выигрывать дела, у нас это получается!

Цены на услуги юристов и адвокатов зависят от задач.

Звоните прямо сейчас! Проконсультируем и поможем!